【基本案情】

某**食品有限公司落户于**工业园区，孙某为公司法人代表。2012年，这个公司因经营不善亏损破产。为了融资，孙某认识了操盘手李某、王某。随后，李某等人向孙某建议，以该公司的名义设立办事处帮助其进行融资，具体操作由他们两人负责，并提出所融资金按照该公司60%，操盘手40%的比例进行分成。之后，孙某、总经理赵某同意了李、王二人提出的融资方案。一切就绪后，孙某于2012年11月份在**处设立办事处，其司机钱某担任办公室主任，负责与李、王二人进行结账，办事处的融资具体由李、王二人负责。李、王二人通过招聘业务员，由业务员在办事处所在地进行集资宣传、发放宣传资料，并以高额利息为诱饵招揽客户。一旦客户有投资意向，业务员便会将客户召集起来。随后李、王二人便会与总经理赵某取得联系，并安排客户去厂区进行参观。赵某安排该公司进行虚假生产，并对客户进行宣讲。在取得客户信任后，业务员便会带客户来到办事处，办事处便以该食品公司的名义同客户签订借款合同，当场收取客户现金，并向客户出具收款收据和借款合同，之后钱某就会与李、王二人按照之前与孙某商量的比例分成，最后由钱某将钱打给孙某。按照同样的模式，孙某等人为了能够进一步进行融资和归还前期融资所归还的款项，2012年和2013年相继在**处好**处开设了办事处，非法向群众募集资金。2014年5月，改食品公司已无力向投资者支付红利，而孙某公司资金漏洞已经无法填补，致使绝大部分集资款不能返还，受骗人数上千。孙某到公安局投案，其余涉案人员相继落网。

【裁判结果】

某**法院审理认为，该食品公司、孙某在明知公司无法偿还被害人款项的情况下，仍采用虚假宣传的手段，以高额回报为诱饵向社会公众非法募集资金，其非法募集所得的资金均未用于公司扩大生产，导致绝大部分集资款无法归还，诈骗数额特别巨大，已构成集资诈骗罪。最终，法院判决该食品公司犯集资诈骗罪，判处罚金1200万元；孙某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金60万元；李某、王某等7人犯非法吸收公众存款罪，分别判处有期徒刑七年至十二年，并处罚金35万元至3万元不等。

【实务评析】

对于广大投资者来说，一定要仔细甄别投资活动，切勿被高额利息蒙蔽双眼。一定要增强投资风险意识和防范犯罪意识，避免赌博式投资心理和从众心理，拒绝高息诱惑，不要奢望出现“天上掉馅饼”的奇迹。

非法集资主要有四个方面的特点，第一，未经有关部门依法批准，即集资者不具备集资的主体资格。第二，承诺在一定期限内给出资人还本付息。第三，向社会不特定的对象筹集资金。第四，以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（即受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资有关部门建议：

第一，认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

第二，正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

第三，增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

第四，增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

投资有风险，选择需谨慎！

校对：王    钊

责编：王佳禾